La IA no reemplazará a los asesores financieros, los hará más valiosos

En el Foro de Fondos 2025 , de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), Julio César Méndez Avalos, CEO de Skandia México, explicó que con un ritmo de crecimiento de 25% del sector, y 13 millones de clientes, se observa una oportunidad de crecimiento en la labor de los asesores financieros, especialmente como profesionales independientes, pues solo existen entre 37,000 y 38,000 asesores.

Bajo este contexto, Julio González Machorro, director de Desarrollo de Negocios del Segmento Patrimonial en México de Vanguard América Latina, explicó que un asesor financiero agrega 300 puntos básicos de valor a su cliente, de acuerdo con una investigación que desarrollaron.

En esta aportación hay cuatro aspectos que son relevantes y que son: la asignación de activos, que se refiere a los objetivos financieros del cliente y su planeación financiera de acuerdo a su diversificación de productos. El cumplimiento de objetivos, como el pago de universidad de los hijos, vacaciones, explicó González Machorro al participar en el panel La industria de fondos y su gran oportunidad de estar cerca de los clientes.

La tercera parte, y que es la que agrega más valor, es la del coaching conductual, que va más hacia la parte emocional, por ejemplo, si un cliente ve las noticias relacionadas con Trump y los aranceles, le entra miedo y quiere retirar inversiones.

“Los humanos tenemos emociones, y si tenemos emociones claramente vamos a actuar, ahí entra el asesor, a decir ‘espera’”, comentó González Machorro.

El cuarto factor es la experiencia del cliente, que entre más positiva sea, se generará mayor confianza y lealtad en los clientes. Estos factores están enfocados en evitar fugas de costos indexados o activos, y retornos; poner atención en lo que se está pagando y si es positivo en el largo plazo.